擾亂金融秩序罪可以判緩刑嗎知乎(擾亂金融秩序罪可以判緩刑嗎)

來源：法制日報

近年來，金融領域刑事案件高發

專家建議加快金融犯罪治理供給側改革

12月9日，中國裁判文書網公布了最新一起非法吸收公眾存款案的一審判決書。林某，河北省邯鄲人，因犯非法吸收公眾存款罪，被天津市和平區人民法院判處相應有期徒刑。

《法制日報》記者搜索中國裁判文書網發現，近年來，基層法院對非法吸收公眾存款罪作出的一審刑事判決數量逐年增加：2016年為3894件，2016年為5388件。2017年為5915家，2018年為5915家。

非法吸收公眾存款案件只是金融犯罪的一大類。最高人民法院今年10月底公布的數據顯示，2014年至2018年，人民法院依法審結擾亂金融管理秩序、金融詐騙等刑事案件10.9萬件。

近日，在北京師范大學法學院主辦的“理論審查與司法鑒定學術研討會”上，金融犯罪也成為討論的話題。與會專家認為，隨著網絡技術的快速發展等原因，金融犯罪案件呈上升趨勢。應對金融犯罪問題，亟待加快金融犯罪治理供給側改革，包括完善金融相關立法、改革金融監管體系、擴大金融犯罪偵查權限等，金融市場秩序和金融安全。

監管體系不夠完善

金融犯罪案件高發

2013年10月至2015年6月，林某受聘于天津市一家健康咨詢公司擔任經理。期間，他明知該公司不具備合法財務資質，但仍組織侯某、林某等公司員工通過承諾支付高額利息、按期償還本息等方式吸引社會公眾資金。

判決書顯示的信息顯示，林某任職期間，其及其團隊成員共吸引張某等集資參與人278萬余元，給該基金造成無法挽回的經濟損失138萬余元——提高參與者。

集資參與人報案后，公安機關于2018年10月傳喚林某涉案。公安機關偵查終結后，該案移送檢察院審查起訴。

今年11月29日，天津市和平區人民法院認為，林某參與公開宣傳投資理財并承諾高額回報，吸收不特定社會公眾巨額資金，擾亂社會秩序，違反國家理財規定。金融秩序。一審以被告人林某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金5萬元。

類似案件在中國裁判文書網上并不少見。

《法制日報》記者以“非法吸收公眾存款罪”為關鍵詞搜索發現，2016年基層法院作出刑事判決書3894件，2017年作出刑事判決書5388件，2018年作出刑事判決書5915件，判決數量逐年增加。年。呈增加趨勢。

非法吸收公眾存款案件屬于金融犯罪的一種。

北京師范大學中國刑法研究所副所長黃曉亮告訴《法制日報》記者，根據我國刑法，金融犯罪是一種特殊類型的犯罪，包括違反金融管理法規、擾亂金融管理秩序的犯罪。或實施財務欺詐。

最高人民法院今年10月底公布的數據顯示，五年來，各級人民法院依法審結擾亂金融管理秩序、金融詐騙等刑事案件10.9萬件。

在黃曉亮看來，包括非法吸收公眾存款案件在內的金融犯罪案件的高發，一方面反映出金融活動本身非常活躍，涉及金融領域的違法行為相應增多；另一方面，說明我國金融監管體系還不夠完善，為不法分子利用制度漏洞進行違法活動提供了可乘之機。

暨南大學法治營商環境研究中心主任楊丹在接受《法制日報》記者采訪時表示，近年來金融犯罪總體呈現一定增長趨勢，但并不包括所有類型的金融犯罪。增長較快、數量較多的案件主要集中在非法吸收公眾存款、集資詐騙案件和信用卡詐騙案件三類。“非法吸收公眾存款、集資詐騙案件快速增長，主要與網絡技術的快速發展和廣泛應用有關。在各種網絡平臺和移動互聯網上，犯罪者實施犯罪更加容易、更加隱蔽、更具欺騙性。逃避監管更容易。”

依法懲治金融犯罪

加強行業日常監管

我國始終保持對金融犯罪的高壓打擊，這也是黨的十八大以來防范化解金融風險的應有宗旨。

防范化解金融風險是防范化解重大風險攻堅戰的重點。早在2015年4月，公安部、人民銀行、外匯管理局等部門就在全國范圍內開展打擊利用離岸公司、“地下錢莊”轉移非法資金專項行動。

2017年7月，第五次全國金融工作會議召開。本次會議的主題是防控金融風險、深化金融改革。

這次會議后，中央強調金融安全是總體國家安全觀的重要組成部分，要求加大打擊“金融大鱷”力度。公安部隨后出臺相關意見，對打擊金融犯罪作出部署，包括配合有關部門完善金融法律法規，積極推動刑法修改懲治金融犯罪。

2018年7月，最高人民檢察院正式發布第十批指導性案例。這三起案件均屬于金融證券領域犯罪。分別是朱偉明操縱證券市場案、周輝集資詐騙案、葉京生等人組織領導的傳銷案。

同年12月1日起施行的《最高人民法院、最高人民檢察院關于修改〈關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋〉的決定》，旨在系統修改關于惡意透支信用卡詐騙罪的規定，以更好地發揮刑法預防和懲治犯罪的功能，維護國家安全。財務安全。

2019年1月下發《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》，依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動，維護國家金融管理秩序。

楊丹認為，無論是司法機關制定一系列司法解釋及相關文件，還是發布指導性案例，都表明了司法機關嚴厲打擊涉及個人的金融犯罪的態度。同時，司法機關針對辦案過程中發現的金融監管漏洞提出了相關建議，有利于完善金融風險防范預警措施。

楊丹還表示，針對社會需求，主管部門也在不斷完善行業法律法規，依法加強金融監管。例如，2014年以來，我國頒布《私募投資基金監督管理暫行辦法》，修訂《中華人民共和國證券投資基金法》，發布《私募投資基金募集行為管理辦法》等，加強行業日常監管，防范和化解金融風險。

完善金融相關立法

壓縮金融犯罪空間

12月12日，中央經濟工作會議在北京閉幕。會議在部署2020年經濟工作時指出，要加快金融體制改革。

隨后，央行在學習貫徹中央經濟工作會議精神時提出，進一步完善宏觀審慎管理框架，協調對金融基礎設施、金融控股公司、系統重要性金融機構的監管。加快補齊體制短板，完善金融法律法規體系，逐步由治標向治本轉變。

在黃曉亮看來，這是減少金融犯罪的制度完善的方向。“減少金融犯罪等經濟犯罪需要多方面考慮。其中，完善金融監管體系是減少金融犯罪的有效途徑。它具有很強的前端意義，金融監管機構應加強與司法機構的聯系，發現金融體系的漏洞并采取積極措施進行修復和完善。”

當然，針對金融犯罪的司法處罰和應對，雖然是事后措施，但也是對金融監管體系的回應。它可以發現監管體系的缺陷和不足，明確相關主體在金融活動中的法律義務，挽回或減少金融犯罪。因此造成的損失是必要的措施。”黃曉亮說。

黃曉亮認為，遏制金融犯罪需要綜合政策，構建金融犯罪綜合懲防體系，加大金融犯罪治理供給側改革力度，包括完善金融相關立法、改革金融監管體系、遏制金融犯罪規模擴大等。調查權。最大限度減少金融犯罪的空間。

楊丹的建議是，如果想從制度層面減少金融犯罪的發生，需要加強行業綜合監管，在市場準入、網絡平臺、網貸公司等領域構建綜合治理體系。另一方面，嚴厲打擊金融犯罪。對違法行為，監察機關發現犯罪線索后，將及時加強與公安機關的聯動。（記者陳雷）