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銀行卡被公安機關(guān)凍結(jié)。凍結(jié)的三個原因和六步解決方法都在這里了。
很多人都會遇到這個問題。他們的銀行卡資金在沒有任何預(yù)警的情況下被公安機關(guān)凍結(jié),有的被當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)凍結(jié),有的被外地公安機關(guān)凍結(jié)。這時候你就不知所措了。
其實,無論是當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)凍結(jié)還是當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)凍結(jié),并沒有本質(zhì)區(qū)別。凍結(jié)原因、處理方法和步驟相同。公安機關(guān)凍結(jié)你的銀行卡的原因有3種,解決方法有6個步驟:
1、銀行卡因以下三種原因被公安機關(guān)凍結(jié):
銀行卡及卡內(nèi)資金與犯罪分子有關(guān)聯(lián)
公安機關(guān)在查辦案件時,往往對涉案贓款、財物全部查封、扣押、凍結(jié)。犯罪嫌疑人名下的房產(chǎn)、汽車、銀行卡、股票、有價證券、股權(quán)等所有財產(chǎn)將被部分或全部查封、扣押、凍結(jié),以利于案件事實的查明和執(zhí)行罰款、沒收財產(chǎn)和其他處罰。
例如,謝某等人涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織一案,公安機關(guān)抓獲謝某等數(shù)百名犯罪嫌疑人后,查封、扣押、凍結(jié)了其名下的全部財產(chǎn),包括銀行卡還包括宅基地、公司股權(quán)等所有財產(chǎn)。公安機關(guān)認(rèn)為這些財物與黑社會性質(zhì)組織違法犯罪活動有關(guān),遂將這些財物全部查扣并立案。
此外,公安機關(guān)還將視情況查封、扣押、凍結(jié)犯罪嫌疑人近親屬的部分或者全部財產(chǎn)、汽車、銀行卡、股票、有價證券、股權(quán)等財產(chǎn)。案情,避免犯罪嫌疑。個人及其近親屬之間的財產(chǎn)轉(zhuǎn)移。
因此,如果您的銀行卡被公安機關(guān)凍結(jié),有可能與您關(guān)系密切的人涉嫌犯罪而被公安機關(guān)立案偵查,甚至被采取強制措施。)。
銀行卡及卡內(nèi)資金與犯罪行為有關(guān)。
公安機關(guān)在偵查案件過程中,發(fā)現(xiàn)能夠證明犯罪嫌疑人有罪的各種財物的,應(yīng)當(dāng)依法查封、扣押、凍結(jié)。
例如,在張某涉嫌詐騙案中,犯罪嫌疑人張某使用多張親友身份證發(fā)行的銀行卡,實施詐騙犯罪。公安機關(guān)在偵查張某涉嫌詐騙案件時,發(fā)現(xiàn)這些銀行卡被用來收取、轉(zhuǎn)移資金進(jìn)行詐騙犯罪。因此,犯罪嫌疑人被抓獲前后,公安機關(guān)凍結(jié)了所有涉案銀行卡資金,防止資金被轉(zhuǎn)移。一方面,不僅可以證明張某等人詐騙犯罪的犯罪事實,便于詐騙罪數(shù)額的認(rèn)定,有助于對張某等犯罪嫌疑人定罪量刑;另一方面,可以盡快凍結(jié)贓款,防止被犯罪嫌疑人及其近親屬轉(zhuǎn)移,造成日后無法追回的風(fēng)險。
因此,如果您的銀行卡被公安機關(guān)凍結(jié),就意味著公安機關(guān)認(rèn)為您的銀行卡已經(jīng)被用于違法犯罪活動,卡內(nèi)資金與違法犯罪活動有關(guān)。
公安機關(guān)誤認(rèn)為您的銀行卡與犯罪有關(guān)。
如果您無罪,您的近親屬沒有犯罪嫌疑,沒有被公安機關(guān)立案偵查。您的銀行卡一直是您自己使用的,合法合規(guī),您從未有過任何犯罪行為。但已被公安機關(guān)凍結(jié)。那么,很有可能是公安機關(guān)誤認(rèn)為你的銀行卡與違法犯罪活動有關(guān),所以采取了凍結(jié)你的銀行卡的措施。
2、銀行卡被公安機關(guān)凍結(jié)怎么辦?六步!
如果有一天您發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡被當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)或境外公安機關(guān)凍結(jié),卡內(nèi)大量資金無法正常使用,嚴(yán)重影響您的日常生產(chǎn)生活。因此,您可以采取以下六個步驟:
等待。
如果你愿意什么都不做,你可以等等看。結(jié)果你會發(fā)現(xiàn)你的銀行卡并沒有被解凍,而是被凍結(jié)了。不管等多久,都是沒有用的。
如果你還沒有做什么,可以繼續(xù)觀望。結(jié)果,你可能很快就會發(fā)現(xiàn),你的銀行卡里的資金被公安機關(guān)或法院扣押、沒收國家、上繳國庫、或者退還給刑事案件的受害人。
所以,如果您發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡被凍結(jié),請記?。旱却菦]有用的。你等不及禮物,你等不及善良,你等不及你想要的幸福結(jié)局。
自省反省:我有沒有犯罪?
一般來說,公安機關(guān)誤扣公民銀行卡的概率很小?,F(xiàn)在公安機關(guān)執(zhí)法比較規(guī)范,不會肆意妄為。子胥無憂被授予刑號,實屬罕見。公安機關(guān)完全誤會事實,凍結(jié)與案件無關(guān)的銀行卡的概率也比較低。因此,通常情況下,當(dāng)您發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡被凍結(jié)時,應(yīng)警惕自己是否涉嫌犯罪,或者是否已被立案偵查。
你必須省察自己,問自己:“我有罪嗎?”
這個非常重要。如果不清楚這一點,就貿(mào)然到公安機關(guān)去講理,那是最愚蠢的舉動,自投羅網(wǎng),丟妻丟兵。您需要深刻反省自己這些年的所作所為,是否存在可能涉嫌犯罪的事件,被凍結(jié)的銀行卡最有可能與什么有關(guān),是否有可能涉嫌犯罪犯罪行為。
如果你發(fā)現(xiàn)自己可能涉嫌犯罪,那么請和你的律師朋友談?wù)?,這里不再贅述。不要再浪費時間看書了,趕快找律師防范刑事風(fēng)險,商量辯護方案吧。
如果你仔細(xì)反省反省,發(fā)現(xiàn)自己絕對清白,沒有任何犯罪事實,那么銀行卡被凍結(jié)肯定是一個錯誤。所以,請繼續(xù)閱讀。更加努力保護自己的合法財產(chǎn)。
查明是哪個辦案機構(gòu)凍結(jié)的
無論您的銀行卡是被當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)還是境外公安機關(guān)凍結(jié),您都可以向銀行詢問是哪家機構(gòu)辦理了凍結(jié)。了解與誰聯(lián)系是捍衛(wèi)您權(quán)利的第一步。如果你不知道你的銀行卡是哪個公安機關(guān)凍結(jié)的,你向誰要個說法呢?無論你如何抱怨、抱怨,沒有人會聽到你。
找到辦案機構(gòu)及負(fù)責(zé)人并與其協(xié)商
拿到被凍結(jié)的具體辦案機構(gòu)后,您可以到該辦案機構(gòu)和負(fù)責(zé)人那里了解情況。每一項凍結(jié)銀行賬戶的措施都有嚴(yán)格的法律程序。您應(yīng)向辦案機構(gòu)及負(fù)責(zé)人詢問凍結(jié)銀行卡的原因和依據(jù),并核實是否有誤。
你是受害者,而且是無辜的受害者。了解情況沒有問題。對此,至少要對法治有信心。
如果你感到內(nèi)疚、缺乏信心,不妨找一位律師朋友陪伴。
如果還不行,您可以隨時向系統(tǒng)內(nèi)的朋友詢問情況,了解凍結(jié)銀行卡的來龍去脈。
請求解除凍結(jié)措施
充分了解辦案機構(gòu)和負(fù)責(zé)人后,你就會知道自己是否清白,你的銀行卡和卡內(nèi)的資金是否清白。如果他們都是無辜的,您可以依法依規(guī)請求解除凍結(jié)措施,還您的財產(chǎn)自由。
根據(jù)法律規(guī)定,與刑事案件無關(guān)的財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)解凍,被扣押的與案件無關(guān)的財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)返還當(dāng)事人。因此,您要求辦案機構(gòu)及負(fù)責(zé)人解除對您銀行卡的凍結(jié)措施的理由是非常充分的。你必須堅持下去。如果你不堅持,沒有人會認(rèn)真對待你。
請記?。耗粓猿值暮戏ㄖ鲝埧雌饋砀揪筒缓戏?。無論你的訴求多么合理,如果你不堅持下去,就沒有人會回應(yīng)你。
投訴、控告、要求解除非法凍結(jié)措施
當(dāng)您依法依規(guī)與辦案機構(gòu)和辦案人員溝通,請求解除凍結(jié)措施,但仍未得到答復(fù)或凍結(jié)未解除時,您可以提出投訴、申訴:
1、向公安機關(guān)信訪投訴部門提出投訴舉報。各地公安機關(guān)都會設(shè)立信訪投訴部門,專門受理對辦案機構(gòu)和辦案民警違法行為的投訴、投訴。您可以向這些部門投訴舉報,請求公安機關(guān)依法督辦案件,依法解除非法凍結(jié)措施。例如,市公安局警務(wù)稽查支隊或省公安廳警務(wù)稽查總隊。
2、向檢察院信訪舉報部門提交調(diào)查、監(jiān)督。各檢察院均設(shè)有申訴申訴部門,具有偵查、監(jiān)督職能。所謂偵查監(jiān)督,就是對公安機關(guān)的偵查活動進(jìn)行監(jiān)督。偵查活動違法的,檢察機關(guān)有義務(wù)進(jìn)行法律監(jiān)督并予以糾正。因此,如果公安機關(guān)非法凍結(jié)你的銀行卡,就屬于非法偵查。您可以向同級檢察院投訴,請求立案監(jiān)督,糾正公安機關(guān)違法偵查行為。
但在某些情況下,根據(jù)法律規(guī)定,國家公共機關(guān)有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣除銀行存款。
其中,銀行卡被公安機關(guān)凍結(jié)的常見情況,往往給當(dāng)事人帶來不少困惑和麻煩。本文從法律角度對此進(jìn)行分析。
3種可能被凍結(jié)的原因及相應(yīng)的解決方案——
1、第一種情況:銀行卡或者卡內(nèi)資金與犯罪分子有關(guān)聯(lián)
2、第二種情況:銀行卡或者卡內(nèi)資金涉及某些違法犯罪情形
3、第三種情況:銀行卡或者卡內(nèi)資金與警方正在偵查的刑事案件有關(guān)
4.該怎么辦?
公安機關(guān)在偵查案件時,通常會對涉案贓款、財物采取查封、扣押、凍結(jié)等措施。
這也是刑事訴訟法規(guī)定的有關(guān)司法部門的職責(zé)和權(quán)限之一:
這里涉案贓款最直接的部分是犯罪嫌疑人名下的房產(chǎn)、汽車、銀行卡、股票、證券等一系列財產(chǎn)。
除犯罪嫌疑人名下的財產(chǎn)外,在某些情況下,根據(jù)案件情況,公安機關(guān)還會扣押、凍結(jié)該財產(chǎn)。以犯罪嫌疑人近親屬的名義。
因此,當(dāng)您發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡被凍結(jié)時,首先要做的就是先自證清白,同時也要查明是否有近親屬涉嫌犯罪并牽連您。
2、第二種情況:銀行卡或者卡內(nèi)資金涉及某些違法犯罪情形
與第一種情況不同的是,本案中,卡主本人雖不構(gòu)成公安機關(guān)犯罪嫌疑人,但其銀行卡或卡內(nèi)資金可能涉及某些違法犯罪行為。情況,主要有以下四種情況:
1.該銀行卡曾用于網(wǎng)絡(luò)賭博或非法網(wǎng)絡(luò)購買彩票。
現(xiàn)實中,有些人通過手機APP或某些網(wǎng)站賭博或購買彩票。需要注意的是,這看似只是一種休閑娛樂活動,但不少此類平臺會利用洗錢團伙的銀行賬戶進(jìn)行資金轉(zhuǎn)賬,從而可能導(dǎo)致參與。該人的銀行卡已被凍結(jié)。
2、銀行卡已用于虛擬貨幣等部分投資交易。
對于經(jīng)常從事虛擬貨幣或者一些區(qū)塊鏈交易的人來說,銀行卡被凍結(jié)的概率會大大增加。如果該卡收到了違法犯罪團伙轉(zhuǎn)移的資金,那么該銀行卡極有可能被警方扣押。凍結(jié)。
3、銀行卡不涉及上述任何行為,但因其他原因受到影響。
一方面,可能是交易流中包含來自未知第三方的轉(zhuǎn)賬,從而觸發(fā)公安的凍結(jié)措施;
另一方面,也可能是上一個匯款人的銀行卡因為刑事案件被凍結(jié),影響了下一個銀行卡,被警方凍結(jié)。
案件主要分為三類:
上述案件中,因涉案銀行卡可能被用來收取資金進(jìn)行犯罪活動,公安機關(guān)立案偵查后會立即凍結(jié)涉案銀行卡,防止資金被轉(zhuǎn)移并且日后無法恢復(fù)。的風(fēng)險.
除了涉案銀行卡外,與賬戶關(guān)聯(lián)的銀行卡也面臨被凍結(jié)的風(fēng)險。公安機關(guān)根據(jù)案件情況,對相關(guān)銀行卡進(jìn)行不同程度的凍結(jié)。對于涉案銀行卡被凍結(jié)的問題,很多當(dāng)事人實際上并不知曉,卡內(nèi)資金來源可能涉嫌違法犯罪,而且在一些跨地區(qū)案件中,銀行卡可能被盜。被警察在不同的地方凍結(jié)。
因此,如果您的銀行卡被凍結(jié),那么:
首先,為了不影響您的生活和工作,您可以盡快通知您的合作客戶或親友,停止向被凍結(jié)賬戶匯款;
其次,你可以等等看是否會自動解凍;
那么,如果沒有自動解凍,您可以向凍結(jié)銀行確認(rèn)該卡被凍結(jié)的相關(guān)信息,同時檢查一下自己是否存在以上三種情況;
最后根據(jù)實際情況考慮是否聯(lián)系公安機關(guān)——
如果經(jīng)調(diào)查,您和您的親友均不存在違法犯罪行為,您可以嘗試聯(lián)系辦案機構(gòu),了解凍結(jié)原因并溝通解決方案;
如果經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)您或您的親友可能涉嫌違法,您的銀行卡已被凍結(jié),或者您覺得公安機關(guān)要求的材料難以辦理,建議尋求專業(yè)人士的協(xié)助幫助。