網(wǎng)絡(luò)金融借貸詐騙陷阱有哪些呢(網(wǎng)絡(luò)金融借貸詐騙陷阱有哪些方面)

2024-03-30 20:07:22 圍觀 : 503 次

網(wǎng)絡(luò)金融借貸詐騙陷阱一般包括龐氏騙局和虛擬貨幣；還有消費金融套現(xiàn)；最后一項是道路貸款。此類貸款很容易給他人利益造成損失，而且此類貸款也屬于違法行為。

一、網(wǎng)絡(luò)金融借貸詐騙陷阱有哪些？

第一個是龐氏騙局。龐氏騙局是眾所周知的投資欺詐名稱。簡單來說，龐氏騙局就是我們所說的毀掉一件事來彌補另一件事。簡而言之，就是用新人的錢給金字塔頂端的一些人支付利息和短期回報，制造賺錢的假象，繼續(xù)欺騙更多的人進來，獲取更多的錢。此前我們熟悉的“e租寶”、“錢寶網(wǎng)”等互聯(lián)網(wǎng)平臺稱其年化收益率達到40%至60%，公然吸納公眾巨額資金，導(dǎo)致不少家庭損失慘重。

第二個是虛擬貨幣。此前涉案金額16億元的OneCoin以投資虛擬貨幣為名，謊稱可以實現(xiàn)高額返利，欺騙眾多參與者繼續(xù)發(fā)展其他人參與，騙取巨額資金。Rakcoin、DVGCoin、ShirakawaCoin、MagCoin、PlanetCoin、水土幣等假冒虛擬貨幣被公開曝光。

三是消費金融套現(xiàn)。電子支付在我國越來越普遍。知名網(wǎng)購平臺和網(wǎng)站或多或少都提供各種消費貸款。消費者開通后，可以使用信用貸款進行網(wǎng)購，比如花唄、白條等。花唄淘現(xiàn)已形成一條非法產(chǎn)業(yè)鏈：底層騙子負(fù)責(zé)詐騙，上方中介負(fù)責(zé)收貨并通知高層處理貨物，高層再執(zhí)行貨物處理并將它們變成金錢。所以現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)上存在各種不法中介，在各個平臺上提供非法套利業(yè)務(wù)，依靠各種虛假網(wǎng)上交易或者獲取一些電子賬單，將消費者的貸款限額兌換成現(xiàn)金，收取高額人工費。

第四種貸款。“套路貸”是一種以“借款”為幌子，非法占有被害人財產(chǎn)的犯罪行為。高利貸者借錢給借款人，要求對方支付高額利息并按約定歸還本金。事實上，目的是獲取借款人受害人的房產(chǎn)等重要財產(chǎn)。“套路貸”實際上是偽裝成民間借貸的不良犯罪行為，實則是詐騙。此類犯罪涉及合作、各種虛假訴訟、威脅和欺騙。導(dǎo)致借款人拒絕還款。

第五套貸款傭金：“貸款傭金”已成網(wǎng)貸詐騙最常見形式

隨著網(wǎng)貸的普及，利用網(wǎng)貸平臺進行違法犯罪的案件也越來越多。其中最常見的一種是“貸款傭金欺詐”。簡單來說，就是要求受害人提供個人信息，在網(wǎng)貸APP上借錢，并承諾如果按時還款，受害人可以支付貸款金額的一定比例作為“傭金”，從而騙取受害人的信任，幕后黑手是將借來的錢據(jù)為己有。當(dāng)賬戶借貸達到一定程度，不再具有使用價值時，與受害人的所有聯(lián)系將被切斷。

綜上所述，貸款是一種合法行為，但利用貸款騙取公民財產(chǎn)的方式有很多。此類行為在我國也發(fā)生過不少。因此，我國還專門制定了不同的詐騙辦法，就是為了讓公民知法就可以維護自己的合法權(quán)益，不被欺騙。

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