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大家好，今天小編關注到一個比較有意思的話題，就是關于企業刑事合規體會的問題，于是小編就整理了2個相關介紹企業刑事合規體會的解答，讓我們一起看看吧。
因為銀行是資本密集型高風險企業，加強銀行內部風險防控，尤為重要，如果銀行不良貸款率大幅攀升，利潤下降，外加聲譽風險，就會發生擠兌事件，造成銀行資金枯竭，倒閉風險大增。
簡單回答一下
銀行業經營有一個特點，就是資本有巨大杠桿。目前中國對銀行資本要求是8-10%（各國的商業銀行法均為商業銀行的設立有最低注冊資本限額的規定。此外，根據巴塞爾協議，商業銀行的資本充足率要達到8%，其中核心資本要達到4%）。
簡單的意思是銀行可以用1元錢的本金，做10元錢的存貸生意。
那么，銀行最大的風險就是貸款壞賬（當然還有票據、經營成本、擠兌等風險，這里就只談貸款就夠了）。而在10倍杠桿情況下，貸款有1%的壞賬，就意味著10%的本金損失。如果有10%的壞賬，那么本金就會全部損失，也就是要破產了。10%的損失控制不好，是很容易的。可見銀行風險的巨大。
內控制度，就是要保證銀行在貸款等避免由于非正常業務原因而造成的損失，比如內外勾結的騙貸、流程不當而造成的審核錯誤、某些業務行為不當而造成的聲譽損失而造成的擠兌。內控要管的事，很多都是一次發生后就弄死銀行的。
所以說內部控制對銀行業生死悠關。
有錢的地方，就會有利益輸送的江湖，就會有靠山吃山靠水吃水，靠著銀行吃銀行的蛀蟲。
沒有制衡的權力很容易失控，成為腐敗的溫床，因此銀行的內控機制就很關鍵，要堅決防止銀行內部人員尤其是高管利用權力尋租，損害銀行利益。
2018年8月至2019年4月前后不到1年時間里，棗莊銀行股份有限公司已有包括原董事長、副行長、行長助理在內的多名高管相繼被查，成為金融反腐的“典型案例”，表現為收取賄賂，核銷貸款謀取私利。
收取賄賂發放貸款是很多銀行高管的通病，上海某銀行高管利用權力，與多名女下屬有不太正當的關系，這就是權力與利益的交換。
只所以說內部控制對銀行業來說生死攸關，主要有以下原因:第一，從內部控制的內容來說，它包括事前、事中、和事后控制各個方面和各個環節。是一個全過程和全環節的控制，因此，事關銀行業務經營的全局，所以，非常重要而且生死攸關。笫二，就事前控制來說，就是在制定每一項業務制度和操作規則時，都要有相互制約機制體現在制度和操作規則中，不能留下沒有內部控制的制度空白。第三，就事中控制來說，任何業務管理和操作都要按制度和操作規程進行，該雙崗操作的要雙崗操作，該審貸分離的要審貸分離，該前后臺制約的要相互制約，該堅持分級授權的必須堅持分級授權。第四，就事后制約來說，建立以糾錯糾改為主要內容的內控機制猶為重要，亡羊補牢，猶未晚矣。及時發現問題，及時糾改問題才不至于釀成大錯，造成全局性問題。第五，因內部控制不到位造成銀行風險事件的例子很多，巴林銀行的倒閉就是由于其員工違規操作，內部控制不到位造成的。第六，全體銀行工作人員必須充分認識內部控制的重要性，懂得內部控制的好壞攸關銀行的生死，樹立合規創造價值的經營理念。
制度對員工的保護性主要體現在：
1、員工信息的保密性
關于公司員工檔案的查閱權力，僅限于人力資源部和高層，中層僅僅是工作需要的詢問告知。
2、員工福利的制度確立
企業制度中明確規定員工福利，將形成員工權力，員工可根據制度中詳述的福利內容進行合理的福利要求
3、員工行為的規范說明
制度中規范員工的言行舉止，既是對員工行為的規范，也是對員工的行為是否合規的保護，在公司違法開除和調動員工的時候，有利于維護員工權益的主張。
到此，以上就是小編對于企業刑事合規體會的問題就介紹到這了，希望介紹關于企業刑事合規體會的2點解答對大家有用。
