貸款詐騙罪數(shù)額巨大標(biāo)準(zhǔn)最新(貸款詐騙罪數(shù)額巨大標(biāo)準(zhǔn)是多少)

1.巨額貸款詐騙罪是我國(guó)刑法第一百七十五條規(guī)定的各類犯罪之一：“從銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)取得貸款、承兌匯票、信用證、保函等以欺騙手段，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失的。或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑。綜上所述，詐騙貸款罪的處罰與銀行的損失有很大關(guān)系，因此，詐騙貸款罪的巨額處罰金額只能根據(jù)實(shí)際情況來確定。騙取貸款罪與貸款糾紛罪的界限，并不是所有不以非法占有為目的，而是通過欺騙手段獲取貸款的行為均構(gòu)成本罪。司法實(shí)踐中，有些行為只是貸款糾紛罪。010第71條中國(guó)人民銀行頒布的-條規(guī)定：借款人有下列情形之一的，貸款人應(yīng)當(dāng)對(duì)貸款的部分或者全部加收利息；情節(jié)特別嚴(yán)重的，貸款人應(yīng)當(dāng)停止支付借款人未使用的貸款利息：并提前收回部分或全部貸款：1、未將貸款用于貸款合同約定的用途；2、利用貸款進(jìn)行股權(quán)投資。3.利用貸款從事證券、期貨等投機(jī)活動(dòng)。4.未依法取得房地產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資格的借款人利用貸款從事房地產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；依法取得房地產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資格的借款人利用貸款從事炒房活動(dòng)。5、未按照貸款合同規(guī)定償還貸款本息的。6、相互借貸獲取非法收入的。《貸款通則》第七十二條規(guī)定：借款人有下列情形之一的，貸款人應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正：情節(jié)特別嚴(yán)重或逾期未改正的，貸款人將停止支付借款人未使用的貸款，并提前提取部分或全部貸款：1、向貸款人提供資產(chǎn)負(fù)債表、損益表以及其他虛假或隱瞞重要事實(shí)的信息。2.未向貸款人如實(shí)提供全部開戶銀行、賬號(hào)、存貸款余額等信息；拒絕接受貸款人對(duì)信貸資金使用及相關(guān)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、金融活動(dòng)的監(jiān)督。二、貸款詐騙罪與詐騙貸款罪的區(qū)別1、貸款詐騙罪是指非法占有，編造虛假理由引進(jìn)資金、項(xiàng)目等，使用虛假合同，使用虛假證明等罪采取虛假產(chǎn)權(quán)證明、重復(fù)擔(dān)保等方式騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)數(shù)額較大的貸款。根據(jù)《貸款通則》，貸款詐騙2萬元以上的立案追訴。“數(shù)額較大”的法定量刑幅度包括五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；“數(shù)額巨大”包括五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；處50萬元以下罰款；數(shù)額特別巨大的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金，或者沒收財(cái)產(chǎn)。二、騙取貸款罪騙取貸款罪，是指以欺騙手段騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的行為。

根據(jù)最高人民檢察院、公安部2010年5月發(fā)布的第《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄刑事案件的立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》號(hào)規(guī)定，有下列情形之一的案件，應(yīng)當(dāng)立案追訴：以欺騙手段獲取貸款額一百萬元以上的；以欺騙手段獲取貸款金額100萬元以上的；貸款給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成直接經(jīng)濟(jì)損失二十萬元以上的；金額未達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)，但多次以欺騙手段獲取貸款的；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成其他嚴(yán)重后果的。造成損失或者其他嚴(yán)重情形的。三、如何區(qū)分貸款詐騙罪和騙取貸款罪？(一)犯罪對(duì)象均為銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的信貸資金。具有相同客觀要件的兩項(xiàng)犯罪行為，可能包括編造虛假的引進(jìn)資金、項(xiàng)目、開展業(yè)務(wù)等理由，使用虛假合同、使用虛假證明文件、虛假產(chǎn)權(quán)證書作為擔(dān)保，或者超過擔(dān)保物價(jià)值多次擔(dān)保等捏造事實(shí)、隱瞞事實(shí)的方式。(3)對(duì)象元素相似。兩起犯罪的客體都是復(fù)雜的客體。騙取貸款罪侵害的主要客體是金融管理秩序，其次是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)權(quán)。貸款詐騙罪的主要犯罪對(duì)象是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款的所有權(quán)，其次是國(guó)家金融管理系統(tǒng)。因此，區(qū)分兩種犯罪的關(guān)鍵在于主觀要件。兩種犯罪所采取的手段雖然相似，但主觀目的不同。騙取貸款罪并非以非法占有為目的，而是在不符合貸款條件的情況下，采用非法手段取得貸款，并有歸還意愿的。貸款詐騙罪的主觀故意是以非法手段騙取貸款并非法占有的。判斷行為人主觀上是否具有非法占有目的，不僅要看其獲得貸款的手段，還要看其獲得貸款后處理貸款的客觀表現(xiàn)。行為人未按照貸款用途使用貸款，而是將貸款用于違法活動(dòng)或者高風(fēng)險(xiǎn)投資、揮霍貸款、攜款潛逃、隱匿貸款去向、拒絕歸還貸款的應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其目的是非法占有，且只要數(shù)額達(dá)到較大數(shù)額，就構(gòu)成貸款詐騙罪。反之，行為人不具有上述行為，僅采用非法手段獲取貸款，達(dá)到法定金額標(biāo)準(zhǔn)或者情節(jié)標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)認(rèn)定為詐騙貸款罪。是否構(gòu)成“非法占有”，2001年1月21日最高人民法院頒布的第《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》號(hào)法律對(duì)于金融詐騙罪中非法占有目的的認(rèn)定有詳細(xì)的規(guī)定。根據(jù)司法實(shí)踐，行為人通過詐騙手段非法占有資金，造成數(shù)額較大的資金無法返還，并具有下列情形之一的，可以認(rèn)定具有非法占有目的：明知沒有能力返還而騙取大量資金的；非法獲取資金后逃跑的。肆意揮霍，騙取資金的；利用詐騙資金實(shí)施違法犯罪活動(dòng)的；逃跑、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)物以避免返還資金的；隱匿、銷毀賬戶或者從事違法活動(dòng)；為了避免資金退回而假冒生產(chǎn)或破產(chǎn)；三、貸款詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)1、單位不能實(shí)施貸款詐騙罪。根據(jù)刑法第三十條、第十三條的規(guī)定，該單位不犯貸款詐騙罪。對(duì)于單位實(shí)施的貸款詐騙罪，不能以貸款詐騙罪定罪處罰，也不能追究直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員的責(zé)任。

但在司法實(shí)踐中，如果單位明顯以簽訂、履行借款合同為目的，以占有非法財(cái)物為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)，則符合《刑法》第224條規(guī)定的合同詐騙罪的構(gòu)成要件。刑法。應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪定罪處罰。2、嚴(yán)格區(qū)分貨款糾紛和貸款糾紛。依法取得貸款后，未按規(guī)定用途使用貸款，到期不償還貸款的，不能以貸款詐騙罪定罪處罰；有確鑿證據(jù)證明該行為不具有非法占有目的的，對(duì)不符合貸款條件的人，應(yīng)當(dāng)予以取締。如果一個(gè)人通過欺騙手段獲得貸款，并且在犯罪時(shí)能夠履行償還貸款的義務(wù)，或者犯罪時(shí)由于管理不善等非本人意愿的原因而未能償還貸款、被欺騙、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等，不應(yīng)該被判貸款詐騙罪。懲罰。詐騙罪的界限1、犯罪對(duì)象不同。本罪的客體僅指銀行等金融機(jī)構(gòu)的貸款，受害人是銀行等金融機(jī)構(gòu)；而詐騙罪的客體既包括貨幣又包括財(cái)產(chǎn)，而且對(duì)象不僅僅指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)，其范圍比貸款詐騙更廣泛。罪惡更為普遍。2、發(fā)生領(lǐng)域不同。該犯罪發(fā)生在金融領(lǐng)域的貸款過程中；而詐騙罪的范圍極其廣泛，可以涉及任何領(lǐng)域，包括金融領(lǐng)域。3、侵權(quán)對(duì)象不同。這種犯罪不僅侵犯了國(guó)家和社會(huì)公眾的貸款所有權(quán)，而且侵犯了國(guó)家金融信用管理制度。它是一個(gè)復(fù)雜的物體；而詐騙罪的客體是公私財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)。4.客觀行為的表達(dá)方式不完全相同。雖然這兩種行為的本質(zhì)特征都是捏造事實(shí)或隱瞞事實(shí)，但本案犯罪手段均以騙取貸款為核心。具體采用的方式與貸款所需的文件、資料有關(guān)，如引入虛構(gòu)的資金、項(xiàng)目、利用虛假經(jīng)濟(jì)合同等；而詐騙犯罪的行為更加多樣化，有時(shí)僅靠自己的毒舌就能達(dá)到騙取他人財(cái)物的目的。5、犯罪起點(diǎn)不同。該罪被確定為犯罪起始金額。根據(jù)《全國(guó)法院審理金融犯52罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》第五十條的規(guī)定，起訴起始金額為2萬元；而詐騙罪的起案金額一般在3000元左右。以上就是小編為您整理的關(guān)于貸款詐騙犯罪數(shù)額巨大標(biāo)準(zhǔn)的全部?jī)?nèi)容。綜上可見，對(duì)于貸款詐騙，達(dá)到相關(guān)金額就應(yīng)當(dāng)立案。金額越大，處罰越重。如果您還有其他疑問，請(qǐng)隨時(shí)咨詢，我們將有專業(yè)律師為您解答。