貸款詐騙罪數額巨大標準最新(貸款詐騙罪數額巨大標準是多少)

1.巨額貸款詐騙罪是我國刑法第一百七十五條規定的各類犯罪之一：“從銀行或者其他金融機構取得貸款、承兌匯票、信用證、保函等以欺騙手段，給銀行或者其他金融機構造成重大損失的。或者有其他嚴重情節的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；構成犯罪的，依法追究刑事責任。給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節的，處三年以上七年以下有期徒刑。綜上所述，詐騙貸款罪的處罰與銀行的損失有很大關系，因此，詐騙貸款罪的巨額處罰金額只能根據實際情況來確定。騙取貸款罪與貸款糾紛罪的界限，并不是所有不以非法占有為目的，而是通過欺騙手段獲取貸款的行為均構成本罪。司法實踐中，有些行為只是貸款糾紛罪。010第71條中國人民銀行頒布的-條規定：借款人有下列情形之一的，貸款人應當對貸款的部分或者全部加收利息；情節特別嚴重的，貸款人應當停止支付借款人未使用的貸款利息：并提前收回部分或全部貸款：1、未將貸款用于貸款合同約定的用途；2、利用貸款進行股權投資。3.利用貸款從事證券、期貨等投機活動。4.未依法取得房地產經營資格的借款人利用貸款從事房地產經營活動；依法取得房地產經營資格的借款人利用貸款從事炒房活動。5、未按照貸款合同規定償還貸款本息的。6、相互借貸獲取非法收入的。《貸款通則》第七十二條規定：借款人有下列情形之一的，貸款人應當責令改正：情節特別嚴重或逾期未改正的，貸款人將停止支付借款人未使用的貸款，并提前提取部分或全部貸款：1、向貸款人提供資產負債表、損益表以及其他虛假或隱瞞重要事實的信息。2.未向貸款人如實提供全部開戶銀行、賬號、存貸款余額等信息；拒絕接受貸款人對信貸資金使用及相關生產經營、金融活動的監督。二、貸款詐騙罪與詐騙貸款罪的區別1、貸款詐騙罪是指非法占有，編造虛假理由引進資金、項目等，使用虛假合同，使用虛假證明等罪采取虛假產權證明、重復擔保等方式騙取銀行或者其他金融機構數額較大的貸款。根據《貸款通則》，貸款詐騙2萬元以上的立案追訴。“數額較大”的法定量刑幅度包括五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；“數額巨大”包括五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；處50萬元以下罰款；數額特別巨大的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金，或者沒收財產。二、騙取貸款罪騙取貸款罪，是指以欺騙手段騙取銀行或者其他金融機構貸款，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的行為。

根據最高人民檢察院、公安部2010年5月發布的第《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄刑事案件的立案追訴標準的規定》號規定，有下列情形之一的案件，應當立案追訴：以欺騙手段獲取貸款額一百萬元以上的；以欺騙手段獲取貸款金額100萬元以上的；貸款給銀行或者其他金融機構造成直接經濟損失二十萬元以上的；金額未達到上述標準，但多次以欺騙手段獲取貸款的；給銀行或者其他金融機構造成其他嚴重后果的。造成損失或者其他嚴重情形的。三、如何區分貸款詐騙罪和騙取貸款罪？(一)犯罪對象均為銀行或者其他金融機構的信貸資金。具有相同客觀要件的兩項犯罪行為，可能包括編造虛假的引進資金、項目、開展業務等理由，使用虛假合同、使用虛假證明文件、虛假產權證書作為擔保，或者超過擔保物價值多次擔保等捏造事實、隱瞞事實的方式。(3)對象元素相似。兩起犯罪的客體都是復雜的客體。騙取貸款罪侵害的主要客體是金融管理秩序，其次是銀行或者其他金融機構的財產權。貸款詐騙罪的主要犯罪對象是銀行或者其他金融機構貸款的所有權，其次是國家金融管理系統。因此，區分兩種犯罪的關鍵在于主觀要件。兩種犯罪所采取的手段雖然相似，但主觀目的不同。騙取貸款罪并非以非法占有為目的，而是在不符合貸款條件的情況下，采用非法手段取得貸款，并有歸還意愿的。貸款詐騙罪的主觀故意是以非法手段騙取貸款并非法占有的。判斷行為人主觀上是否具有非法占有目的，不僅要看其獲得貸款的手段，還要看其獲得貸款后處理貸款的客觀表現。行為人未按照貸款用途使用貸款，而是將貸款用于違法活動或者高風險投資、揮霍貸款、攜款潛逃、隱匿貸款去向、拒絕歸還貸款的應當認定其目的是非法占有，且只要數額達到較大數額，就構成貸款詐騙罪。反之，行為人不具有上述行為，僅采用非法手段獲取貸款，達到法定金額標準或者情節標準的，應認定為詐騙貸款罪。是否構成“非法占有”，2001年1月21日最高人民法院頒布的第《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件追訴標準的規定》號法律對于金融詐騙罪中非法占有目的的認定有詳細的規定。根據司法實踐，行為人通過詐騙手段非法占有資金，造成數額較大的資金無法返還，并具有下列情形之一的，可以認定具有非法占有目的：明知沒有能力返還而騙取大量資金的；非法獲取資金后逃跑的。肆意揮霍，騙取資金的；利用詐騙資金實施違法犯罪活動的；逃跑、轉移資金、隱匿財物以避免返還資金的；隱匿、銷毀賬戶或者從事違法活動；為了避免資金退回而假冒生產或破產；三、貸款詐騙罪的立案標準1、單位不能實施貸款詐騙罪。根據刑法第三十條、第十三條的規定，該單位不犯貸款詐騙罪。對于單位實施的貸款詐騙罪，不能以貸款詐騙罪定罪處罰，也不能追究直接負責的主管人員和其他直接責任人員的責任。

但在司法實踐中，如果單位明顯以簽訂、履行借款合同為目的，以占有非法財物為目的，詐騙銀行或者其他金融機構，則符合《刑法》第224條規定的合同詐騙罪的構成要件。刑法。應當以合同詐騙罪定罪處罰。2、嚴格區分貨款糾紛和貸款糾紛。依法取得貸款后，未按規定用途使用貸款，到期不償還貸款的，不能以貸款詐騙罪定罪處罰；有確鑿證據證明該行為不具有非法占有目的的，對不符合貸款條件的人，應當予以取締。如果一個人通過欺騙手段獲得貸款，并且在犯罪時能夠履行償還貸款的義務，或者犯罪時由于管理不善等非本人意愿的原因而未能償還貸款、被欺騙、市場風險等，不應該被判貸款詐騙罪。懲罰。詐騙罪的界限1、犯罪對象不同。本罪的客體僅指銀行等金融機構的貸款，受害人是銀行等金融機構；而詐騙罪的客體既包括貨幣又包括財產，而且對象不僅僅指銀行或者其他金融機構，其范圍比貸款詐騙更廣泛。罪惡更為普遍。2、發生領域不同。該犯罪發生在金融領域的貸款過程中；而詐騙罪的范圍極其廣泛，可以涉及任何領域，包括金融領域。3、侵權對象不同。這種犯罪不僅侵犯了國家和社會公眾的貸款所有權，而且侵犯了國家金融信用管理制度。它是一個復雜的物體；而詐騙罪的客體是公私財產的所有權。4.客觀行為的表達方式不完全相同。雖然這兩種行為的本質特征都是捏造事實或隱瞞事實，但本案犯罪手段均以騙取貸款為核心。具體采用的方式與貸款所需的文件、資料有關，如引入虛構的資金、項目、利用虛假經濟合同等；而詐騙犯罪的行為更加多樣化，有時僅靠自己的毒舌就能達到騙取他人財物的目的。5、犯罪起點不同。該罪被確定為犯罪起始金額。根據《全國法院審理金融犯52罪案件工作座談會紀要》第五十條的規定，起訴起始金額為2萬元；而詐騙罪的起案金額一般在3000元左右。以上就是小編為您整理的關于貸款詐騙犯罪數額巨大標準的全部內容。綜上可見，對于貸款詐騙，達到相關金額就應當立案。金額越大，處罰越重。如果您還有其他疑問，請隨時咨詢，我們將有專業律師為您解答。