網(wǎng)賭銀行卡被凍結(jié)多久可以自動(dòng)解除(銀行卡被凍結(jié)多久可以自動(dòng)解除凍結(jié))

近期，不少人反映，自己長期不用的銀行卡被控制，或者日常經(jīng)常使用的銀行卡也被控制。到底是怎么回事？事實(shí)上，自2020年國家五部委聯(lián)合實(shí)施“斷卡行動(dòng)”以來，國家對兩卡的打擊力度不斷加大。因?yàn)殡娦旁p騙在你身邊可能沒有發(fā)生過，但并不代表整個(gè)國家和社會(huì)沒有發(fā)生過。應(yīng)該說，特別是疫情發(fā)生以來，經(jīng)濟(jì)下滑比較嚴(yán)重。雖然沒有引起社會(huì)動(dòng)蕩，但確實(shí)有不少人出現(xiàn)了。資金困難，如何快速拿到錢是詐騙案件高發(fā)的原因之一。公安部門作為監(jiān)管部門，自然要對這些行為進(jìn)行打擊。犯罪分子實(shí)施犯罪后，必須清洗或轉(zhuǎn)移用于犯罪的資金，因此銀行賬戶自然成為“共犯”。犯罪分子不能使用虛擬賬戶或成袋的現(xiàn)金進(jìn)行交易。因此，打擊這些詐騙犯罪，首先要從犯罪工具入手。沒有銀行卡、電話卡的同謀，很難實(shí)現(xiàn)金錢詐騙。所以，注銷卡的動(dòng)作確實(shí)有一定的道理。這就是為什么近年來許多銀行賬戶被悄悄盜走的原因。被凍結(jié)、控制的初衷之一。近年來，隨著國家的日益富強(qiáng)，各種合作關(guān)系和融入國際被提上日程，因此反洗錢也開始加速。2021年，《反洗錢法》開始修訂，對之前的法律進(jìn)行了大幅修改，以與國際標(biāo)準(zhǔn)接軌。反洗錢法的修改也意味著金融機(jī)構(gòu)在反洗錢領(lǐng)域承擔(dān)更大的責(zé)任。那么人們最關(guān)心的銀行賬戶控制問題，是否與反洗錢有關(guān)？答案是肯定的，因?yàn)榉聪村X法明確規(guī)定，當(dāng)銀行賬戶發(fā)生可疑交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)不得主動(dòng)告知客戶。如果他們告訴客戶，如果真的是洗錢，資金就會(huì)被轉(zhuǎn)移走。有可能，這就是其中之一；而金融機(jī)構(gòu)在賬戶管理規(guī)定中明確規(guī)定有權(quán)利和義務(wù)管理自己的賬戶，可以直接控制可疑賬戶。柜臺(tái)，即除柜臺(tái)交易外，不能使用其他渠道），所以這就是銀行有權(quán)控制自己賬戶的原因。如果我的銀行賬戶被控制，我該怎么辦？一般來說，銀行對賬戶的控制僅限于限制賬戶使用，銀行沒有任何權(quán)利凍結(jié)或扣劃資金。賬戶，因?yàn)殂y行沒有執(zhí)法權(quán)，所以即使賬戶被控制，也不用擔(dān)心你的錢會(huì)消失，只是在使用上造成一點(diǎn)麻煩它。一般情況下，銀行卡是受控制的，只要按照銀行的要求驗(yàn)證交易的真實(shí)性和正常性就可以恢復(fù)。由于銀行有數(shù)千個(gè)賬戶，無法一一手動(dòng)進(jìn)行賬戶篩選。都是通過大數(shù)據(jù)模型篩選出來的。準(zhǔn)確度不一定非常精確，而且模型的條件都是保密的。因此，確實(shí)存在誤殺的可能，也不排除部分銀行的數(shù)據(jù)監(jiān)控部門。業(yè)務(wù)部門比較懶，直接一刀切的把賬，等客戶過來核實(shí)沒有問題才放行。

所以這一點(diǎn)確實(shí)需要廣大公眾能夠理解銀行的難處，因?yàn)樵谶@一點(diǎn)上，銀行就像是政府監(jiān)管執(zhí)法部門的劊子手。他們別無選擇，只能頂著壓力這么做。如果涉及某家銀行發(fā)行的卡，該銀行的責(zé)任很大。誰愿意開卡，但又不得不開，所以他們會(huì)對發(fā)的卡一一進(jìn)行自查和排查。如果賬戶上的交易有點(diǎn)太多，或者有點(diǎn)可疑，就會(huì)先被控制，然后再等待賬戶。持有者必須到現(xiàn)場確認(rèn)沒有問題后方可釋放控制。所以，對于銀行來說確實(shí)是很無奈。上面的監(jiān)管部門不斷要求對賬戶進(jìn)行打擊，下面的人就像夾心餅干一樣，非常大聲地捍衛(wèi)自己在賬戶管理和控制方面的權(quán)利。建議：1、合理合法使用銀行卡。銀行卡不得出租、出借或出售。即使是至親或好朋友，也一定要妥善保管好自己的卡。如果你的卡被別人用涉案的話，你就要承擔(dān)很大的責(zé)任，而且經(jīng)核實(shí)，你的銀行卡5年內(nèi)不能使用。愛護(hù)您的卡、使用它、珍惜它。2、交易時(shí)多記下交易目的。即使您在家中使用，也要做好記錄，以便記住使用了哪些錢。這里的大數(shù)據(jù)模型會(huì)檢測正常使用情況，相對會(huì)減少被控制的可能性。因?yàn)榇髷?shù)據(jù)篩查不像人工處理那么人性化，如果沒有票據(jù)，交易又多，誰知道你是否真的在用卡進(jìn)行欺詐、洗錢或犯罪。3、如果覺得使用國有銀行的卡太嚴(yán)格，可以使用小銀行的卡，比如農(nóng)商行、城商行。因?yàn)閷秀y行的監(jiān)管是最嚴(yán)格的。國有銀行屬于國家。相對而言，他們的監(jiān)管要求是比較到位的。其他小銀行如城商行、農(nóng)商行即使受到監(jiān)管，也相對寬松一些。嚴(yán)格，一般只要不被罰款就行，所以這些銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制會(huì)比較寬松。但歸根結(jié)底，并不是說你的卡出了問題就不受控制。畢竟，你做了壞事，自然會(huì)被發(fā)現(xiàn)。所以當(dāng)銀行卡受到控制時(shí)，也是同樣的事情。這并不困難，只是變得不太方便。但對于國家的“破卡行動(dòng)”，我們只需要配合即可。俗話說，身正則不怕影斜。