集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪區(qū)別的關(guān)鍵(集資詐騙案和非法吸收公眾存款罪)

2024-05-05 16:39:19 圍觀 : 511 次

根據(jù)我國(guó)刑法規(guī)定，非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪均以非法集資為外在表現(xiàn)。

司法實(shí)踐中很容易出現(xiàn)混淆。兩者的根本區(qū)別在于：

一、犯罪目的不同

非法吸收公眾存款罪的犯罪目的是非法占有所籌集的資金；而集資詐騙罪的目的是企圖通過(guò)吸收公眾存款牟利，主觀上不具有非法占有公眾存款的目的。這是兩種犯罪最本質(zhì)的區(qū)別。

2、犯罪行為的具體實(shí)施方式不同

非法吸收公眾存款罪的行為人必須采用詐騙手段；而集資詐騙罪并不以行為人是否采用詐騙手段作為犯罪要件之一。

3、侵權(quán)對(duì)象不同

非法吸收公眾存款罪侵犯的對(duì)象復(fù)雜，不僅侵犯國(guó)家金融秩序，而且侵犯投資者的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)；集資詐騙罪侵犯的對(duì)象只有一個(gè)，那就是國(guó)家的金融管理秩序。有些情況下，非法吸收公眾存款的行為者因管理不善而遭受損失，無(wú)法履行吸收公眾存款時(shí)的承諾，甚至給投資者、儲(chǔ)戶造成重大經(jīng)濟(jì)損失。然而，這種損失與肇事者無(wú)關(guān)。目的是侵犯公私財(cái)產(chǎn)的不同所有權(quán)。

集資詐騙罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)

第一百九十二條以詐騙方法非法集資，非法占有，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金2萬(wàn)元但不超過(guò)20萬(wàn)元；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上十年以下有期徒刑，并處罰金五萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以上。可以并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

個(gè)人實(shí)施集資詐騙，數(shù)額超過(guò)10萬(wàn)元的，按“數(shù)額較大”論；金額超過(guò)30萬(wàn)元的，按“巨額”處理；數(shù)額超過(guò)100萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”。

單位進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額超過(guò)50萬(wàn)元的，按“數(shù)額較大”論；金額超過(guò)150萬(wàn)元的，按“巨額”處理；金額超過(guò)500萬(wàn)元的，視為“數(shù)額巨大”；數(shù)額超過(guò)500萬(wàn)元的，視為“數(shù)額巨大”。

集資詐騙金額按照行為人實(shí)際詐騙金額計(jì)算，并扣除案發(fā)前返還的金額。廣告費(fèi)、中介費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、演員為進(jìn)行集資詐騙活動(dòng)而支付的回扣，或行賄、饋贈(zèng)等費(fèi)用，不予扣除。行為人實(shí)施集資詐騙活動(dòng)所支付的利息，計(jì)入詐騙數(shù)額，但不返還本金的，不得抵扣本金。

非法吸收公眾存款罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)

一、自然人犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處兩萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上有期徒刑。處十年以下有期徒刑，并處罰金五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

二、單位犯本罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照上述規(guī)定處罰。

有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者其他嚴(yán)重情節(jié)”：

個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在100萬(wàn)元以上，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在500萬(wàn)元以上的元；

個(gè)人非法或者變相吸收公眾存款對(duì)象100人以上，單位非法或者變相吸收公眾存款對(duì)象500人以上的；

個(gè)人非法吸收社會(huì)公眾存款或者變相吸收存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的；單位非法吸收公眾存款或者變相吸收存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失250萬(wàn)元以上。

造成特別惡劣社會(huì)影響或者其他特別嚴(yán)重后果的。

非法吸收、變相吸收公眾存款的數(shù)額，按照行為人吸收資金全額計(jì)算。案發(fā)前后返還的金額可以作為量刑因素。

上一篇：深圳建設(shè)工程糾紛裁判規(guī)定，深圳建裝業(yè)訴訟下一篇：非法填海可以追究刑事責(zé)任嗎為什么(非法填海可以追究刑事責(zé)任嗎)